Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ban Hành Thông Tư Mới Để Chống Rửa Tiền

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa công bố Thông tư 27/2025, đưa ra các quy định cần thiết để thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền, với mục đích tăng cường hiệu quả kiểm soát và ngăn chặn hành vi rửa tiền cũng như tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài chính.

Các Quy Định Mới Quan Trọng

Một trong những nội dung đáng chú ý của thông tư này là quy định về chế độ báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, các tổ chức tài chính, công ty cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán và các đơn vị liên quan đều phải thực hiện báo cáo đối với những giao dịch đạt ngưỡng nhất định.

Cụ thể, các tổ chức sẽ phải báo cáo khi thực hiện giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên trong nước, hoặc tương đương với số tiền đó trong ngoại tệ. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 1.000 USD trở lên.

Thông Tin Cần Báo Cáo

Báo cáo giao dịch chuyển tiền phải bao gồm đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo, tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, thông tin bên gửi và bên nhận, cùng các chi tiết về số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích của giao dịch và ngày thực hiện giao dịch. Tất cả thông tin này cần được gửi dưới dạng dữ liệu điện tử, đảm bảo tính chính xác và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý.

Ngoài nghĩa vụ báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải chủ động tiến hành rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch khi phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến hành vi rửa tiền.

Quy Định Về Kim Khí Quý và Ngoại Tệ

Thông tư cũng đưa ra quy định cụ thể về mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý vượt mức quy định. Cụ thể:

• Giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý cần khai báo nếu vượt quá 400 triệu đồng.
• Mức giá trị các công cụ chuyển nhượng cũng được quy định là từ 400 triệu đồng trở lên.
• Các loại ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng cũng phải khai báo hải quan khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh, theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

Thời Gian Tạo Điều Kiện Cho Các Tổ Chức

Thông tư mới này sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 11 năm nay. Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước đã quy định một giai đoạn chuyển tiếp nhằm tạo điều kiện cho các tổ chức có đủ thời gian chuẩn bị. Cụ thể, đến hết ngày 31 tháng 12 năm nay, các đơn vị báo cáo vẫn sẽ tiếp tục áp dụng quy trình nội bộ và quản lý rủi ro theo quy định hiện hành.

Tóm lại, việc ban hành Thông tư 27/2025 đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam, đồng thời tăng cường trách nhiệm của các tổ chức tài chính trong quá trình này.